香港立法會於 2022 年 12 月通過《2022年打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（修訂）條例草案》，將貴金屬及寶石交易商納入打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監管範圍，引入新的貴金屬及寶石交易商兩級註冊制度，受香港海關規管，於 2023 年 4 月 1 日實施。

如欲了解新的貴金屬及寶石交易商註冊制度內容、重點及建議，請按此閱讀文章。本文則主要介紹 B 類貴金屬及寶石交易商註冊需知、免費申請教學，以及業界如何實際操作防洗錢措施，及實用的打擊洗錢工具。

貴金屬及寶石交易商兩級註冊制度

新註冊制度下，任何人如有意在香港從事貴金屬及寶石業務並進行 12 萬港元或以上現金或非現金交易，均須向海關關長註冊為 A 類或 B 類貴金屬及寶石交易商。當中，如業務涉及 12 萬港元或以上現金交易的商戶，須註冊為 B 類註冊人，並須遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規例。如交易商只進行 12 萬港元以下交易，則無須註冊。

需注意的是，規例所指的「12 萬港元或以上現金交易」包括單次操作執行的交易，以及有關連的或看來是有關連的多次操作執行的交易，即同一單 12 萬港元以上的現金交易，但分開多次付款，亦被視為進行 12 萬港元以上的現金交易，需申請 B 類註冊。

B 類註冊要求

一般要求

• 持有有效的商業登記或小販牌照
• 申請時須提供所有業務處所及通訊地址

適當人選

B 類註冊需通過適當人選準則評估，適當人選為申請人及其合夥人、董事和最終擁有人，適當人選不可有洗錢或其他相關的刑事罪行及破產或清盤等紀錄，同時不可違反《打擊洗錢條例》施加的規定。